岳飛被關進大理寺的第二天，秦檜傳一道假旨，命大理寺正卿周三畏勘問 [【勘問】查問；審問。] 。周三畏從獄中提岳飛審問，問道：「岳飛，你官居顯爵，不思發兵掃北，以報國恩，反按兵不動，坐觀成敗，又且克減軍糧，你怎麼解釋？」
岳飛道：「大人，我並沒有按兵不動。我剛剛領兵打敗金兵百餘萬，北進在即，忽奉聖旨召回朱仙鎮養馬。現有元帥韓世忠、張信、劉琦等可證。」
周三畏又接著說：「這按兵不動一事就算了。那你爲什麼又克減軍糧？」
岳飛回答道：「岳飛一生愛惜軍士，如父子一般，故人人用命。克了何人之糧，減了何人之餉，也要有人指實。」
周三畏從桌上拿起幾頁紙給岳飛看，又繼續問他說：「現在你手下軍官王俊告帖在此，說你克減了他的口糧。」岳飛道：「朱仙鎮上共有十三座大營，三十餘萬人馬，我爲何獨獨克減了王俊名下之糧？望大人詳察！」
周三畏聽了，心中暗暗想道：這樁事，明明是秦檜這奸賊設計陷害他。我如今身爲法司，怎肯以屈刑加於無罪？便道：「元帥且暫請下獄，待下官奏過聖上，候旨定奪。」
周三畏回到家中，悶悶不悅，仰天嘆息道：「得寵思辱，居安慮危。岳侯做到這樣大官，有這等大功，今日反受這奸臣的陷害。我不過是一個大理寺卿，在奸臣掌握之中，若是屈勘岳飛，良心何在！況且朋惡相濟，萬年千載，被人唾罵。若不從奸賊之謀，必遭其害。真箇進退兩難！不如棄了這官職，隱跡埋名，全身遠害，豈不爲美？」定了主意，暗暗吩咐家人收拾行李。到了半夜，他就脫下官袍，寫了一封辭呈，帶著家人逃離了臨安城。
秦檜知道周三畏掛冠逃去後十分惱火，他發文各處緝拿周三畏。又叫人悄悄去請了万俟卨、羅汝楫來。這兩個人本是秦檜門下的走狗，聽說秦檜請他們，連忙到秦檜的相府拜見。秦檜就命他們審理岳飛的案件，並交代一定要嚴刑酷拷，落實他的罪，害了他的命！
第二天，秦檜就將万俟卨升做大理寺正卿、羅汝楫做了大理寺丞。他們赴任後，立即提審岳飛。罪名還是按兵不動和剋扣軍糧。岳飛極力辯解，還讓王俊來對質。万俟卨、羅汝楫看岳飛不肯招認，就命人重重打了四十大板，把岳飛打得鮮血迸流，昏死過去。岳飛死去復醒過來，仍然不肯招認，他們就對岳飛施加各種酷刑。万俟卨、羅汝楫弄出一些叫作「披麻問」「剝皮拷」的新刑法，岳飛被折磨得死去活來。岳飛知道自己這一次必死無疑，但他擔心岳雲和張憲一旦知道自己被害死，會前來報仇，所以昏迷中大聲叫道：「罷罷！我如今就死了也罷！我那岳雲、張憲，不要壞了我一世忠名才好！」
万俟卨、羅汝楫聽見此言，直嚇得汗流浹背 [【汗流浹背】浹：溼透。汗水流得滿背都是。形容流汗很多，衣服都溼透了。也用來形容非常恐懼或慚愧。] ，他們互相對視一下，便吩咐掩門，假意起身請岳飛坐了，勸說岳飛道：「下官看元帥的供詞，儘是大功。我二人本欲上本保留元帥，奈是秦丞相主意，此本絕難到得聖前。方才元帥說有公子並貴部張憲，何不修書一封，請他到此，上一辨冤本！下官二人就好於中幫助，不知元帥意下如何？」
岳飛道：「甚好！甚好！即使聖上不准，我亦情願與這兩個孩兒同死於此，方全得我父子二人忠孝之名。」隨即寫了一封家書，交與万俟卨。万俟卨吩咐仍將岳飛送進獄中。
這兩個賊子就帶了岳飛的招狀，忙到相府通報。秦檜得知他們還沒有殺掉岳飛後大怒。万俟卨說：「丞相有所不知，害死岳飛倒不難，但如果殺掉岳飛之後，岳雲、張憲兩個人都有萬夫不當之勇，假如領兵造反前來，不要說我與丞相，就連朝廷也難保啊！爲此小官想了一計，何不僞造一封家書，叫岳雲、張憲到京城來，到時候一起斬草除根 [【斬草除根】除草時要連根除掉，使草不能再長。比喻除去禍根，以免後患。] ，豈不更好？」
秦檜聽後大喜，就喚過一個慣寫字的門客來，叫他按照岳飛的筆跡，照樣套寫，更改了數句，說是：奉旨召回臨安，面奏大功，朝廷甚喜。你可同了張憲，速到京來，聽候加封官職，不可遲誤。寫完封好，即差家丁徐寧，星夜往湯陰縣去哄騙岳雲、張憲到來，只望一網打盡。
張保擔任汴梁總兵已經一年多了。一天他得到消息說，忽然有聖旨將岳飛召回了臨安，不知何事。張保聽後好生疑惑，一連幾日，覺得心神恍惚，坐臥不寧。
張保與夫人商量後，就辭去官職，悄悄帶著家人和三四名家將來到了湯陰縣岳飛家中。岳夫人見到張保後說：「總兵來得正好！一月前傳聞老爺欽召進京，前日老爺忽又著人持書來，把大公子並張將軍叫了去，不知爲著何事？好生掛念！這幾日又只管心驚肉跳，日夜不寧。意欲煩總兵前去探聽個消息，未知可否？」
張保自然應承下來。第二天就向衆人告別，打疊了一個包裹，出門望臨安進發。曉行夜宿，非止一日，到了大江口。卻從渡船漁人的口中得知，岳飛已經被捉拿，跟隨的王橫被欽差砍死了。就從那一日起禁了江，不許客商船隻往來，故此不知消息。張保聽了，大哭起來。
張保當夜就在樹林內蹲了一夜，等到天明，一路望臨安上路。路上暗暗打聽，並無信息。一日清晨早起，偶然走到一所破廟門首，聽得裡邊有人說話。張保就在門縫裡一張望，只見有兩個叫花子睡在草鋪上閒講，聽得一個道：「如今世界做什麼官！倒不如我們叫花子快樂自在，討得來就吃一碗，沒有就餓一頓，這時候還睡在這裡，無拘無束。那岳元帥做到這等大官，哪裡及得我來？」那一個道：「不要亂說！倘被人聽得，你也活不成了！」
張保聽見了，就一腳把廟門踢開，那兩個叫花子驚得直豎起來。張保道：「你兩個不要驚慌！我是岳元帥家中差來探信的，正訪不出消息，你二人既知，可與我說說。」那兩個叫花子只得抖起膽子，就把秦檜陷害岳飛，又到他家中去將他公子岳雲、愛將張憲騙到這裡，一齊下在大理寺獄中等事都一一告訴了張保。張保聽了這一席話，驚得半晌作不得聲。
張保回到住處後，取些碎銀子買了幾件舊衣服穿上，又買了一個筐籃，央人家備辦了些點心酒肴，然後徑直往大理寺監門首走去。他央求獄卒讓他進去給岳飛送頓餐飯。在接到了張保的銀子後，獄卒就把張保放了進去。
張保進去後，見岳飛被折磨得形神憔悴 [【形神憔悴】形容一個人沒有精神，傷心低落的樣子。一般是指人受到巨大打擊時的一種精神狀態。] ，便跪在地上，大哭失聲。岳飛看到張保後卻很平靜，他問張保不在汴梁做官，到這裡來幹什麼。
張保答道：「一來是探望老爺的消息，二來就是想把老爺救出去。」
岳飛大聲說：「張保！你隨我多年，豈不知道我的性格嗎？沒有朝廷的聖旨，我是不會出去的。你也不必多言，既來看我，不要辜負了你的好意，把酒飯來領了你的情。快些出去吧。」
張保就將酒飯送上去，岳飛喝了一杯酒，就催促張保快些出去。張保走下來對岳雲、張憲道：「二位爺！難道也不想出去了嗎？」二人道：「爲臣盡忠，爲子盡孝，爹爹既不出去，我二人如何出去！」張保道：「是小人失言了！小人也奉敬一杯。」兩人也謝過了張保的好意。
岳飛再次催促張保出去。張保說還有話說，他上前一步跪下道：「張保向蒙老爺擡舉，不能服侍得老爺終始。小人雖是個愚蠢之人，難道不如王橫嗎？今日何忍見老爺公子受屈！不如先向陰司，等候老爺來服侍吧！」遂立起來，朝著圍牆石上將頭一撞，腦漿迸出而死！
岳飛見狀大笑道：「好張保，好張保！」說罷，放聲大哭起來，在場的獄卒看到後，也都流下了眼淚。岳飛哭過之後，央求獄官將張保的屍體好好安葬。獄卒也佩服張保的義氣，便叫心腹家人擡出城去，將張保的屍體放在了西湖邊螺蜘殼內。
【點評】
秦檜這樣的壞人要對岳飛斬草除根，岳飛明明知道，卻還是按照奸臣的安排往下照做，害死了岳雲、王橫、張憲和張保等。這是岳飛愚忠的局限性所在。這件事情的教訓是，對待一件事情的判斷一定要全面，要在綜合判斷的基礎上做出決定。